WAGRAM PARTNERS
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GESTION DE PATRIMOINE : VALORISATION D’UN CAPITAL
Nous aidons nos clients à gérer leur patrimoine avec des stratégies innovantes, incluant des professionnels du chiffre et du droit. Dans ce cas pratique, un client d’une trentaine d’année qui a reçu en héritage un patrimoine net et liquide d’environ 600.000 euros a été accompagné pour une stratégie patrimoniale adaptée.
Objectifs patrimoniaux :
Nous avons échangé avec le client pour comprendre ses objectifs financiers court terme et moyen terme ainsi que sa tolérance au risque et avons défini ensemble les objectifs suivants :
- Valorisation du capital notamment pour un projet futur d’acquisition de résidence principale.
- Générer un complément de revenus en plus de son activité salariée
Stratégie
Nous avons investi la partie dont il aura besoin pour l’apport sur un compte à terme afin de faire fructifier ses liquidités sans risque de perte jusqu’à la réalisation de son projet immobilier
Le reste a été réparti entre Plan d’Epargne en Actions, Assurance-vie investis à 100% sur des ETF d’actions internationales puisqu’il n’a pas d’autre projet à moins de 5 ans afin de pouvoir valoriser ce capital en profitant des avantages fiscaux et parts de SCPI afin de générer des revenus complémentaires à court terme
L’accent a été mis sur le choix de supports peu chargés en frais. En effet, pour un investissement identique en Actions (risque élevé) de 100.000€ sur 20 ans et avec une hypothèse de performance brute de 7% par an, une bonne assurance-vie aura permis d’économiser plus de 108.000€ par rapport à une assurance-vie très chargée en frais soit un rendement annuel de 6% contre 3.8% avec un conseiller classique
Résultat :
Les objectifs du client ont été atteints grâce à une coordination entre Wagram Partners, les conseils du client et les professionnels du chiffre et du droit. Nous continuons à conseiller le client dans sa gestion financière et le suivi de ses investissements.
